Почта Банк. Потребительский кредит в 2019 году. Кредитные карты, личный кабинет

Оформить кредит наличными онлайн в Почта банк: потребительский кредит

Почта банк — крупный российский банк, в составе группы ВТБ. Сеть отделений банка одна из самых больших в стране и представлена в большинстве отделений Почты России. За счет широкой сети филиалов банка, оказываются услуги населению во всех уголках страны. Основные направления деятельности Поста Банка является потребительские кредиты для населения и денежные переводы. Широкой популярностью пользуются кредитные карты Почта банка, как одни из основных инструментов получения займа, а также быстрого оказания услуги кредит наличными. В качестве дополнительных бонусов клиентам банк предоставляет льготный срок беспроцентного периода кредитования, накопительный счет и систему лояльности клиенту: начисление бонусов при покупке по карте.

Полное название: «ПАО «Почта Банк»»

Официальный сайт: pochtabank.ru

Адрес главного офиса Почта Банк: 107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8

Номер телефона: 8 800 550-07-70

Номер лицензии: 650

Кредитные программы в Почта Банке

Почта банк дает возможность клиентам взять потребительский кредит на выгодных условиях. Для этого в банке разработано три вида кредитных программ с различными условиями.

Чаще всего банки требуют от клиентов залоговые обязательства и наличие поручителей. Для клиентов Почта Банка требования более лояльные к платежеспособным клиентам. Но, конечно же, если у заёмщика возможны трудности с погашением, тогда сотрудник банка предложит рассмотреть вариант залога.

Почта Банк предлагает три тарифа для кредита наличными:

«Первый почтовый»

Когда заёмщик берет потребительский кредит наличным, он может тратить его на любые нужды: отдых, приобретение бытовой техники, ремонт и прочие потребности. Условия кредитования следующие:

Сумма займа: 50 тыс. — 300 тыс. руб.
Длительность кредитования: 1 год — 5 лет
Процентная ставка: 19,9%/24,9%
«Гарантированная ставка» 12,9%
Комиссия за подключение к услуге:: 4,9%/6,9%

Сумма займа: 300 тыс. — 1 млн. руб.
Длительность кредитования: 1 год — 5 лет
Процентная ставка: 16,9%
«Гарантированная ставка»: 12,9%
Комиссия за подключение к услуге:: 3,9%

«Деловая почта»

Потребительский кредит для предпринимателей. Удобен для ИП, чей капитал еще не вырос, а финансовая потребности в развитии бизнеса большая. Как правило, предприниматели в качестве залога могут предоставить часть имущества: офис, технику, автомобиль и прочее. Возможности кредита следующие:

  • Сумма займа от 50 тысяч до 1 миллиона рублей.
  • Срок кредитования до 5 лет.
  • Процентная ставка от 16,9% до 24,9%.
  • Услуга «Гарантированная ставка». Процентная ставка по которой будет фиксированной 12,9%, но за возврат разницы банк возьмет определенный процент.

«Льготный»

Тарифный план для пенсионеров, который предусматривает некоторые льготы для людей старшего возраста.

  • Сумма займа от 20 до 200 тысяч рублей.
  • Срок кредитования: 3 года.
  • Процентная ставка от 19,9%
  • Услуга «Гарантированная ставка» 12,9%
  • Если перевести пенсию в Почта Банк, то процентная ставка будет ниже.

Кредитные карты Почта Банка

Кредитная карта это современное решение большинства финансовых вопросов, особенно когда дело касается срочного займа с льготным процентным периодом.

Именно такое решение по кредиту предлагает в 2019 году Почта банк. Кредит наличными с беспроцентным периодом до 120 дней, с бонусной программой и накопительным счетом — основной банковский продукт на сегодня.

Кредитные карты с беспроцентным периодом

Обладатели карт с льготным периодом могут тратить деньги по потребительскому кредиту без оплаты процентов в течении 60 и 120 дней.

Основные услуги онлайн банка — это предоставление кредитов и обслуживание банковских карт, а так же сберегательных счетов. Для управление счетами, а также контроля банковских карт работает система дистанционного обслуживания — личный кабинет.

Теперь давайте рассмотрим, какие кредитные карты есть в активе Почта Банк сегодня. Изучим их возможности, а также плюсы и минусы банковского кредита.

Первая карта, на которую следует обратить внимание абсолютно всем, кто хочет взять потребительский кредит — это карта «Элемент 120»

Кредитная карта Почта Банк «Элемент 120»

Кредитная карта от Почта Банк «Элемент 120» дает клиентам возможность беспроцентного использования карты в течении 120 дней. Подводные камни кредита есть. Нюансы состоят в том, что при не соблюдения условий банка по кредиту, заёмщику будет начислен процент за использование кредита даже в льготный срок. Но следует понимать, что речь идет именно о несоблюдении условий, которые прописаны в договоре. Если же заёмщик является лицом обязательным и исполнительным, то проблем с кредитом никогда не возникнет. Подробности и актуальные условия читайте на официальном сайте банка. Ссылка на страницу кредита прилагается ниже.

Почта Банк. Потребительский кредит в 2019 году. Кредитные карты, личный кабинет

Особенности карты «Элемент 120»:

сумма займа от 10 тысяч до 500 тысяч рублей;
процентная ставка во время льготного периода (при выполнении условий) — 0% годовых;
размер ставки после завершения беспроцентного периода — 27,9% годовых;
обязательный платёж по основному долгу — не менее 5%;
годовая стоимость обслуживания — 900 руб;
наличие справки о доходах, в большинстве случаев, не требуется.

Когда выгодно брать кредитную карту с беспроцентным льготым периодом?

Очевидно, что учитывая сумму займа, такая карта будет удобна лицам, имеющим возможность своевременно погасить кредит о окончания льготного срока. В противном случае, сумма кредитной ставки будет неприятно выше, чем, например,  ставка по потребительскому кредиту.

Личный кабинет Почта Банка

Получив доступ в личный кабинет, клиенты банка могут пользоваться дистанционно услугами без необходимости посещать офис представительства банка. Рассмотрим основные возможности банка ниже.

  1. Возможности личного кабинета
  2. Регистрация личного кабинета
  3. Вход в личный кабинет

Помимо этого, клиенты могут осуществлять денежные переводы и оплачивать покупки в интернете с помощью онлайн карт. Для удобства работы с Почта Банк для клиентов создан сайт личный кабинет.

Что доступно клиентам банка в ЛК?

С помощью личного кабинета клиент интернет-банкинга может вести контроль над личными расходами в рамках работы с банком, проверять депозитные вклады и получать данные о других своих счетах, погашать кредит и своевременно получать информацию о задолженности по кредиту, оплачивать online покупки товаров и услуг с помощью онлайн-карт, переводить денежные средства между счетами, а так же на счета других банков, брать потребительский кредит, оплачивать услуги, страховаться.

Оформить дебетовую карту

Так же в начале работы с личным кабинетом клиент может оформить себе дебетовую карту МИР, нажав на соответствующее поле на главной странице личного кабинета.

Возможности дебетовой карты от Почта Банка:

  • Ежемесячно до 7% годовых на остаток по счёту.
  • 0 руб. оформление карты Мир.
  • 0 руб. за получение наличных во всех банкоматах группы ВТБ.

Открыть вклад в банке

Клиент может сразу же открыть вклад в Почта Банке. Для этого переходим в закладку «ВКЛАД» и выбираем необходимый тарифный план. Все вклады осуществляются в рублях. Параметры вклада клиент банка формирует самостоятельно. ВАЖНО: Все сбережения клиентов ЗАСТРАХОВАНЫ! «Почта Банк» объединяет надёжность и финансовую экспертизу Группы ВТБ, а также территориальную близость отделений «Почты России».

На странице вкладов есть ссылка «Тарифы», перейдя по которой клиент может изучить существующие тарифные планы Почта банка, или воспользоваться рекомендуемым. Каждый тарифный план в деталях описан и имеет PDF версию для скачивания и изучения.

Так же каждый тарифный план имеет функцию «калькулятор доходности»,  где клиент может наглядно просчитать, какую сумму он получит в конце срока вклада.

На картинке показана кнопка перехода на страницу регистрации и входа в личный кабинет Почта Банка

На картинке показана кнопка перехода на страницу регистрации и входа в личный кабинет Почта Банка

Регистрация личного кабинета

Сервис почта банки личный кабинет доступен любому желающему пользоваться услугами банка. Для начала работы с личным кабинетом требуется пройти обязательную процедуру регистрации на официальном сайте. Регистрация находится по адресу: https://my.pochtabank.ru/login (ссылка откроется в новом окне). Там можно как войти, так и зарегистрироваться. Процедура регистрации очень простая:

Переходим на страницу регистрации по ссылке выше, или на главной странице официального сайта в самом верху находим ссылку ИНТЕРНЕТ-БАНК. Она ведет на страницу авторизации.

Для новых абонентов необходимо перейти по закладке «Регистрация». А для тех, кто уже пользуется услугами интернет банка нужна закладка «Войти в Интернет-банк».

В первом окне вводите номер телефона, первой цифрой должно быть +7. Пример указан во всплывающей подсказке. Ниже необходимо ввести адрес действующей электронной почты. После того как заполнены оба поля, нужно нажать кнопку ДАЛЕЕ. Пока оба поля не будут заполнены, кнопка ДАЛЕЕ не станет активной. После этого на номер телефона, указанный при регистрации будет отправлено СМС сообщение в виде кода, который необходимо будет ввести в появившееся на сайте окно.

Проверочный код состоит из 6 (шести) цифр, которые необходимо ввести на сайт за 2 минуты после принятия СМС кода. После ввода проверочного кода (код полученный в sms сообщении), который является временным паролем, клиента переведет на страницу, где необходимо придумать свой уникальный пароль. После чего во втором нижнем поле необходимо подтвердить пароль еще раз и нажать кнопку ДАЛЕЕ. Пароль должен состоять из 7 и более символов. Содержать латинские буквы верхнего, нижнего регистра и цифры.

Вход в личный кабинет

В зависимости от сложности пароля (по мнению системы), посетителя сайта будет информировать цветной кружочек. Желтый цвет обозначает, что пароль слабый. Зеленый цвет говорит о том, что пароль более надежный и защищенный.

По завершению процедуры регистрации клиент выполняет вход на персональную страницу личного кабинета, а на указанный при регистрации номер мобильного телефона приходит уведомление о входе. Главная страница личного кабинета выглядит вот так:

На картинке показана главная страница личного кабиента

На картинке показана главная страница личного кабиента

В личном кабинете новому пользователю доступны информационные поля, такие как остаток на счете, контакты банка, раздел помощи, номер онлайн карты, возможность осуществить онлайн покупки, взять кредит. Для возможности использовать онлайн карту, пополнять и тратить с нее денежные средства, необходимо пройти процедуру идентификации. Идентификация – это бесплатная процедура, позволяющая получить дополнительные возможности и преимущества. Идентификацию можно пройти в отделении Почта Банка с паспортом. При этом клиенту будет показана информация о ближайшем офисе Почта Банка, где можно выполнить это действие.

  1. Функции личного кабинета
  2. Что делать если потерял карту?
  3. Как удалить личный кабинет?
  4. Контакты банка

Доступен также вариант прохождения упрощенной процедуры идентификации. Для этого необходимо нажать на кнопку «Требуется пройти идентификацию». И в открывшемся окне ввести личные данные, такие как:

  • Фамилия, имя, отчество;
  • Дата рождения;
  • Серия, номер паспорта и кем выдан (включая дату выдачи и код подразделения);
  • Место рождения и СНИЛС.

После прохождения процедуры идентификации дополнительные возможности будут активированы.

Функции личного кабинета

Как открыть вклад в Почта Банке:

  1. Откройте вклад в интернет- или мобильном банке (и получите +0,25%). В клиентский центр приходить не требуется. (при желании Вы можете открыть вклад в клиентском центре).
  2. Внесите средства во вклад:
    1. интернет- и мобильный банк.
    2. через банкомат.
    3. межбанковский перевод.

Как работают вклады

  • Выплата процентов. Проценты капитализируются на счет в последний день срока вклада
  • SMS-информирование. О каждом поступлении средств во вклад, а также об увеличении процентной ставки при достижении суммой вклада уровня, установленного для более высокой ставки, вы будете получать от Банка SMS-сообщения.
  • Страхование вкладо.  Все вклады «Почта Банка» застрахованы в соответствии с законодательством Российской Федерации. Вы можете быть уверены, что ваши деньги находятся под надёжной защитой государства.

Операции по вкладу

  • Клиент может пополнять вклады в течении первых 10 дней с момента открытия вклада.
  • Средства снимаются наличными через банкоматы ВТБ банка, или путем перевода в другой банк.
  • Клиент может досрочно расторгнуть договор вложении. В случае если вам срочно понадобятся деньги, вы сможете получить их в любой день. Всё, что нужно, — обратиться в клиентский центр банка с заявлением. Проценты по вкладу будут выплачены по ставке, установленной для досрочного расторжения.

Цели

Почта Банк в личном кабинете предоставляет калькулятор цели, где клиент банка может посчитать, какую цель он перед собой ставит и сколько она стоит, какой стартовый капитал для приобретения уже имеется, сколько необходимо откладывать денежных средств для достижения цели и за какой срок.

После получения этих данных сервис «Цели» предлагает их возможных тарифов Почта Банка решение, на какой срок можно вложить в Почта Банк сумму, что бы получить определенные бонусы, существенно приближающие клиента к приобретению заветной покупки.

Инвестиции

Совместно с управляющей компанией ВТБ Капитал Почта Банк предлагает паевые фонды. ПИФы – подходящий продукт как для сохранения накоплений, так и для их приумножения. Долгосрочные финансовые цели могут быть достигнуты при грамотном инвестировании в фонды Акций. Регулярное инвестирование позволяет размещать небольшие, комфортные для Вас суммы, которые на длительном сроке позволят накопить значительные суммы.

Почта Банк предлагает зарабатывать на вложениях.

  • Инвестиции в российские и международные компании.
  • Минимальная сумма от 5 000 ?
  • Свобода управления временем инвестиций
  • Онлайн операции

Из личного кабинета можно зарегистрироваться на сайте vtbcapital-am.ru (потребуется наличие подтвержденной учетной записи на портале Госуслуги и фотокопия паспорта). После чего необходимо будет выбрать паевой фонд. Оплатить паи и заполнить форму на открытие лицевого счета для приобретения паев.

Что делать если потерял карту?

Установите запрет на снятие денежных средств и позвоните в клиентскую службу для блокировки карты. Специалисты банка проконсультируют по дальнейшим действиям.
8 800 550-07-70 для звонков из России (бесплатно)

Как удалить личный кабинет?

Удалить ЛК нельзя, но можно заблокировать доступ к дистанционному банковскому обслуживанию (Интернет-Банк и Мобильный Банк), позвонив на круглосуточную линию Контакт — центра, или обратившись в Клиентский Центр с паспортом.

Подобрать потребительский кредит

Home Credit
Потребительский кредит
от 10,9%
годовых
до 1 млн. руб.
до 84 месяцев
Почта Банк
Потребительский кредит
от 12,9%
годовых
до 1,5 млн. руб.
до 5 лет
РОСБАНК
Потребительский кредит
от 9,99 %
годовых
до 3 млн. руб.
до 84 месяцев
СовкомБанк
Потребительский кредит
от 11,9%
годовых
до 30 млн. руб.
до 10 лет
ОТП Банк
Потребительский кредит
от 11,5%
годовых
до 1 млн. руб.
до до 5 лет
Ренессанс Кредит
Кредит наличными
от 10,9%
годовых
до 700 000 руб.
до 60 месяцев
Райффайзен Банк
Потребительские кредиты
от 10,99%
годовых
до 2 млн. руб.
до 5 лет
ТинькоффБанк
Кредит наличными
от 14,9%
годовых
до 1 млн. руб.
до 36 месяцев
Восточный Банк
Кредит наличными
от 11,5%
годовых
до 1 млн. руб.
до 36 месяцев
СКБ Банк
Потребительский кредит
от 9,9%
годовых
до 1,3 млн. руб.
до 5 лет
Кредитно-финансовые организации